Investimenti finanziari

SERVIZI AI PRIVATI

Un incontro con il consulente finanziario indipendente è utile per una valutazione oggettiva delle proposte provenienti dal sistema bancario o assicurativo

1Pianificazione finanziaria e patrimoniale

Un'attenta pianificazione finanziaria e il monitoraggio del bilancio familiare costituiscono il passaggio necessario per formulare i tuoi obiettivi di spesa, risparmio e investimento

1Analisi e pianificazione previdenziale

Lo strumento per fare oggi le scelte consapevoli per il tuo futuro, e ottimizzare la tua condizione economica di domani. Parto dall'analisi del gap previdenziale, ossia dalla differenza presunta del reddito odierno e quello che presumibilmente sarà l'ammontare della pensione futura, per arrivare ad una soluzione che permetta di fare rimanere invariato il tenore di vita nella terza età. Il panorama degli strumenti previdenziale è una giungla di clausole spesso incomprensibili e costose, per questo necessita di una consulenza totalmente estranea a conflitti di interesse.

1Analisi portafoglio in essere e calcolo parcella occulta

Check up necessario per controllare la salute dei tuoi investimenti e il calcolo dei costi annuali che ne derivano. Attraverso la consulenza indipendente è possibile creare portafogli prendendo direttamente sul mercato primario gli strumenti, evitando tutti i passaggi commerciali a cui sono inevitabilmente legate le banche

1Consulenza immobiliare

Investire significa prendere in seria considerazione anche il settore immobiliare. Un’ottima strategia da seguire per mettere a frutto il proprio capitale. Nell'era dei tassi negativi è conveniente utilizzare la leva del debito per investire. Oggi investire in immobili da ristrutturare significa anche e sopratutto sfruttare le detrazioni fiscali irpef per rendere ancora più conveniente l'investimento immobiliare.

1Consulenza assicurativa

È importante avere una copertura per le persone a cui vuoi bene, per te stesso, per la tua casa e il tuo patrimonio. Ti saprò consigliare le migliori soluzioni, affinché tu possa condurre la vita che desideri, qualunque cosa accada

1Consulenza su mutui e finanziamenti

Ti accompagno nell’intero processo di richiesta di finanziamento fino all’accettazione da parte della banca e all’erogazione del mutuo o finanziamento

1Corsi di formazione

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SERVIZI ALLE AZIENDE

Sono l’interlocutore unico a supporto dell’impresa. Dò il mio supporto per l’ottimizzazione della gestione finanziaria, attraverso un’efficiente gestione del rating

1Finanza aziendale

Fornisco soluzioni operative che porteranno alla tua azienda un notevole risparmio in oneri e il rafforzamento della struttura patrimoniale e finanziaria. Offuscate dalle molteplici offerte degli istituti di credito, spesso le aziende italiane “navigano a vista” e rimangono così in balia del sistema creditizio, con l'effetto assolutamente non marginale di far lievitare il costo degli oneri finanziari.

1Start-up di aziende

Ti aiuto nella creazione di attività d’impresa, dall'idea alla realtà passando per tutti i vari meandri burocratici. Ormai la mera improvvisazione, pur con le più buone intenzioni, porta spesso al fallimento: più gli obiettivi sono grandi e ambiziosi più è importante la pianificazione e il controllo delle operazioni da porre in essere. Nelle fasi di start-up, qualsiasi azienda ha bisogno di competenze e consulenze personalizzate per creare le condizioni per la propria crescita. Ha bisogno di consulenza finanziaria, legale, fiscale e societaria per lo sviluppo di un serio e metodico business plan. Il mio studio è in partnership con un team di professionisti di alto livello ed è in grado di individuare opportunità di sviluppo, idee e progetti di business.

1Ricerca finanziamenti regionali e comunitari

La finanza agevolata può aiutare l'impresa a realizzare in modo più economico, e quindi redditizio, i propri investimenti. Questo grazie alle opportunità messe a disposizione dalla Comunità Europea, dalle Regioni o grazie a speciali leggi nazionali. Spesso, l'intermediario di fiducia o il commercialista non sono a conoscenza di tali vantaggi, facendo perdere così al cliente grosse opportunità. Dò supporto e assistenza allo scopo di reperire mezzi finanziari convenienti: dalla verifica dell'esistenza del contributo at personam, alla stesura del business plan; dalla ricerca di consorzi di garanzia e stesura delle relazioni fino alla liquidazione del contributo.

1Mutui e leasing

Ti accompagno nell’intero processo di richiesta di finanziamento fino all’accettazione da parte della banca e all’erogazione del mutuo o del leasing

1Gestione tesoreria

È di fondamentale importanza nella vita di un’azienda la funzione tesoreria. Con essa è possibile avviare un processo integrato e complesso con lo scopo di massimizzare le risorse liquide dell'impresa. Una sana e corretta gestione della liquidità si pone obiettivi importanti quali: - massimizzazione di rendimento della liquidità in eccesso e protezione dai - fenomeni di erosione monetaria; - investimento delle eccedenze secondo una logica equa di rischio-rendimento; - ottimizzazione dei rapporti bancari; - possibilità di autofinanziamento; - aumento della redditività aziendale

1Analisi rapporti bancari

Assisto la tua azienda nell’analisi dei rapporti bancari alla ricerca di anomalie bancarie in conti correnti aziendali, mutui, finanziamenti, leasing e prodotti derivati

1Financial planning

Supporto le aziende che intendono fare una valutazione degli scenari futuri prima di effettuare qualsiasi scelta strategica, verifico la loro sostenibilità finanziaria e valuto in modo indipendente e obiettivo i piani sviluppati internamente o da collaboratori esterni. Realizzo piani e modelli finanziari per la creazione di progetti di investimento, di fusione o integrazione che quantifichino le risorse finanziarie necessarie alla realizzazione dei progetti.

È per me importante seguire una logica di sistematica ricerca e di intercettazione delle esigenze della domanda di mercato. Alla luce delle problematiche evidenziate dal cliente, mi pongo come obiettivo:

- Analisi e valutazione di tutti i fabbisogni necessari all'impresa.
- L'analisi dei rapporti in essere con gli istituti di credito.
- La redazione di piani per la ristrutturazione dei debiti esistenti.
- La verifica dell'esistenza di contributi agevolati
- La ricerca di fonti di finanziamento ottimali e necessarie ad un sano sviluppo dell'azienda
- Il controllo delle linee di credito per impedire l'instaurarsi di tensioni dovute ad utilizzi squilibrati e disomogenei delle disponibilità.

Al tuo fianco

Il servizio è il cuore della mia professione.
Cerco sempre di guardare il mondo attraverso gli occhi dei miei clienti in modo assolutamente indipendente

I tuoi obiettivi

Che tu stia investendo per creare ricchezza, proteggere la tua famiglia o preservare i tuoi risparmi, il mio servizio personalizzato si concentra sulle tue esigenze e sui i tuoi desideri

Incontriamoci

Ho oltre 20 anni di esperienza nei servizi finanziari. Posso aiutarti a soddisfare le tue esigenze di oggi e del futuro. Non vedo l'ora di lavorare con te